刑事辩护

2025年2月，云南省昆明市中级人民法院对一起涉及网约车司机参与“跑分”洗钱的刑事案件作出终审判决（（2025）云01刑终45号）。上诉人李某甲、郑某某为获取高额佣金，提供个人银行卡接收电信诈骗赃款并协助取现转移，涉案金额高达50.5万元。一审分别判处二人有期徒刑三年和二年二个月；二审法院认定郑某某符合缓刑条件，改判其缓刑三年，而李某甲因有前科且作用更主动，维持三年实刑。该案清晰划定了“跑分”行为的刑事边界，也揭示了缓刑适用的关键要素。

一、案情还原：从“兼职赚快钱”到沦为洗钱工具

2024年2月底，李某甲以“每笔8%提成”为诱饵，介绍同为网约车司机的郑某某参与所谓“资金代收”业务。实际上，这是典型的“跑分”洗钱链条：

• 2月24日：被害人李某乙被诈骗30万元，资金经多层转账后流入郑某某名下建行卡，郑某某分批取现28万元，另转2万元至其他账户；

• 3月2日：被害人王某甲、王某乙分别被骗15万元、5.5万元，资金转入郑某某交行卡后，又被转至农行卡并于次日全部取现；

• 所有现金最终由郑某某或通过李某甲交予上游诈骗团伙。

郑某某共获利8.8万元，并在案发后全额退缴；二人到案后均认罪认罚。

李荣维律师分析，本案中“跑分”行为已远超普通帮信罪范畴。根据《刑法》第312条，明知是犯罪所得而予以窝藏、转移、收购、代为销售或以其他方法掩饰、隐瞒的，构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。二人不仅提供银行卡，还亲自取现、交接现金，属于典型的“洗钱”帮助行为，且涉案金额超50万元，依法应认定为“情节严重”，量刑起点为三年以上七年以下有期徒刑。

二、为何郑某某能判缓刑，而李某甲不能？

尽管二人均为从犯、均有坦白和认罪认罚情节，但二审结果截然不同，关键在于三点差异：

尤其值得注意的是，李某甲在侦查阶段曾明确供述“我介绍郑某某做跑分，拿8个点提成”，但二审却辩称“只是帮忙转交一次现金”。法院认为其当庭翻供与客观证据矛盾，悔罪态度不诚。

李荣维律师认为，司法机关对“有前科再犯同类犯罪”的行为人始终保持高压态势。李某甲此前因涉银行卡违法已被司法宽宥，却不知悔改，再次深度参与洗钱，人身危险性明显更高，故难获缓刑。

三、缓刑不是“免罪金牌”，而是“最后机会”

郑某某虽获缓刑，但需在三年考验期内接受社区矫正，遵守多项义务：

• 定期报告活动情况；

• 不得擅自离开居住地；

• 接受法治教育和心理辅导；

• 若违反规定或再犯罪，将立即收监执行原判二年二个月刑期。

李荣维律师提醒，缓刑是对真诚悔罪、社会危害性低者的特殊宽待，绝非“花钱买自由”。本案中，郑某某之所以能争取到缓刑，核心在于：

1. 全额退赃，最大限度挽回损失；

2. 认罪彻底，未在关键事实上反复；

3. 身体状况特殊（判决书隐去具体病情），符合人道主义考量；

4. 检察机关全程建议缓刑，形成司法共识。

四、法律警示：莫把银行卡当“提款机”

近年来，大量年轻人因贪图“轻松赚钱”出租、出借银行卡，或参与“跑分”“代收”等所谓“兼职”，最终沦为诈骗帮凶。本案两名被告人均为网约车司机，本有正当职业，却因一时贪念触犯刑法。

李荣维律师强调：

凡是要求你“用自己卡收钱、再取现交人”的，99%是洗钱；
凡是承诺“高回报、零风险”的资金操作，基本涉嫌犯罪；
一旦涉案，即使只赚几千元，也可能面临数年牢狱之灾。

切记：银行卡、支付宝、微信支付账户均属个人金融身份凭证，不得用于任何非法资金流转。

更多关于掩饰隐瞒犯罪所得罪、帮信罪与洗钱罪的区别、“跑分”行为法律风险、缓刑适用条件及前科对量刑影响等法律问题，欢迎联系李荣维律师：13578084131
李荣维律师系北京市昌久（昆明）律师事务所执业律师，专注刑事辩护十余年，代理大量涉银行卡、虚拟货币、电信网络诈骗类案件，熟悉云南地区司法尺度，致力于为当事人提供精准、务实、高效的刑事风险防控与辩护服务。
“贪小利失自由，守法纪保平安。”