刑事辩护

浙江男子程某（化名）与万某（化名）等人在马来西亚组建电信诈骗团伙，以“股票投资”为名诱骗国内群众在虚假平台充值，短短半年诈骗超4100万元。案发后，两人辩称：“我们只是打工人，没拿多少钱”，并强调名下已无财产——因为早在赴境外行骗前，他们就通过“离婚”将房产、豪车、存款等全部转移给前妻。

然而，法院不仅判处程某有期徒刑十五年、万某十二年六个月，还明确裁定：即便财产登记在前妻名下，只要属于恶意转移，仍可用于退赔被害人！

这起案件向所有试图“金蝉脱壳”的犯罪分子发出警示：法律不会让骗子“净身出户”后逍遥法外，更不会让受害者血本无归！

案情还原：从“假离婚”到“真逃责”

2018年底，程某与妻子协议离婚。协议内容令人咋舌：

• 家中9套房产，程某仅留1套，其余8套（含一套别墅）全归前妻；

• 两辆豪车（玛莎拉蒂、奔驰）、2000多万元银行存款、保险、奢侈品包表首饰等，全部划归女方；

• 程某独自承担3个孩子的抚养费，自己“净身出户”。

仅仅半年后，程某便飞往马来西亚，伙同他人搭建诈骗平台，组织“老师”“助理”“股民”角色，在微信群和直播间演戏，诱骗被害人投资。平台通过操控涨跌、锁仓45天等方式，让受害人无法提现，最终血本无归。

同案的万某也如出一辙：离婚时将婚后房产、车辆全归前妻，自己赴境外参与诈骗。

案发后，公安机关查封了程某前妻名下7套房产、其母1套房产、2辆豪车、109万元现金、数十只奢侈品牌包、金条、外币及巨额保险权益。程某却辩称：“这些都不是我的，不该用来赔钱。”

李荣维律师分析：为何“离婚分产”挡不住退赔责任？

本案核心争议：犯罪前通过离婚转移的财产，能否用于退赔被害人？

李荣维律师分析指出：

“法律尊重婚姻自由，但绝不允许以‘离婚’为幌子，恶意串通损害第三人利益。
根据《民法典》第154条，行为人与相对人恶意串通，损害他人合法权益的民事行为无效。
本案中，程某、万某在实施诈骗前突然‘净身出户’，财产分配明显违背常理，且离婚后仍与前妻共同生活、使用其名下车辆，足以认定是‘假离婚、真逃债’。”

他进一步解释：

• 法院并未否定婚姻关系本身，而是仅认定财产分割条款无效；

• 被转移的财产仍视为夫妻共同财产，程某、万某对其享有份额；

• 退赔责任不以‘名义所有权’为准，而以‘实际控制与来源’为准。

李荣维律师认为，这一判决体现了司法对“追赃挽损”的坚定立场——不让犯罪分子钻法律空子，不让受害者独自承担损失。

李荣维律师提醒：三类“财产转移”难逃法律责任！

近年来，不少诈骗、非法集资、传销人员在案发前突击离婚、赠与、买卖资产，企图逃避退赔。李荣维律师提醒：

1. “假离婚”转移房产、存款
   若离婚时间紧邻犯罪行为、财产分配极度不均、离婚后仍共同生活，极可能被认定为恶意转移。

2. 将资产登记在父母、子女名下
   即使房产证写的是母亲或孩子名字，若资金来源于违法所得或夫妻共同收入，仍可被追缴。

3. 购买保险、黄金、奢侈品隐匿资产
   本案中连56条项链、35枚戒指、42只名牌包都被扣押。任何高价值动产，只要来源可疑，都可能成为退赔标的。

“别以为换个名字就安全了。”李律师强调，“司法机关如今会穿透表面权属，追溯资金真实流向。”

特别解读：为何能执行“案外人”名下财产？

程某前妻并非被告人，为何她的财产被用于退赔？

李荣维律师解释：

“法院并非直接执行‘案外人财产’，而是先否定恶意处分行为的效力，将财产恢复为‘夫妻共同财产’状态，再执行被告人所占份额。
本案中，前妻无法证明其有独立大额收入来源，却拥有数千万资产，明显不合逻辑。
同时，程某被捕前仍住在前妻家中，使用其名下奔驰车——这些细节都印证了‘财产未实际分割’。”

此外，法院也充分保障案外人权利：程某前妻母亲名下的房产，因确属无关，已依法发还。这说明司法既严厉打击逃责，也避免误伤无辜。

结语：正义不会缺席，赃款必须追回！

本案最终实现50%以上退赔比例，17名被告人主动退赃，极大挽回了被害人损失。这背后，是公检法协同发力：

• 公安机关全面查封房产、车辆、保险、外币甚至奢侈品；

• 检察机关在起诉时明确提出财产处理意见；

• 法院穿透审查“离婚协议”真实性，精准认定责任财产。

对公众而言，此案传递明确信号： ✅ 犯罪所得一分都不能留； ✅ 恶意转移财产终将白忙一场； ✅ 司法全力守护老百姓的“钱袋子”。

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