三维辩护

很多人一听说“钱转给了嫌疑人”，就以为铁证如山。

但你有没有想过——那笔钱，可能根本不是赃款，而是货款、借款，甚至是还款？

在刑事指控中，资金流水常被当作“犯罪证据”呈堂。然而，在我的“刑事案件三维辩护体系”中，“招式4：资金流向追踪”正是专门用来破解这类误解的利器——它不是否认转账事实，而是还原资金的真实用途与法律性质。

今天，我就用一个真实判例告诉你：如何通过一笔“看似可疑”的转账，证明当事人根本无罪。

一、关键逻辑：资金去向决定行为性质

《刑法》中的诈骗、非法集资、洗钱等罪名，核心在于“非法占有目的”或“违法所得处置”。
但仅仅有资金转入嫌疑人账户，并不能直接推定其构成犯罪。

最高人民法院多次强调：

“应结合资金用途、合同履行、事后行为等综合判断主观目的，不能仅以资金归集认定犯罪。”

换句话说：

• ✅ 转账 ≠ 诈骗；

• ✅ 收款 ≠ 非法占有；

• ❌ 若资金用于项目运营、正常经营或有合理对价——则属于民事纠纷，不构成刑事犯罪！

而“资金流向追踪”，就是为这笔钱“正名”的关键一步。

二、真实战例：300万转账被指诈骗，律师查清用途后全案撤回

2022年，我代理一起涉嫌合同诈骗案（当事人A某），对方报案称：“付了300万工程保证金，结果项目没启动，人也失联！”
公安机关迅速立案，并以“资金转入A某个人账户”为主要依据采取强制措施。

家属慌了：“钱确实收到了，还能怎么辩？”

▶ 辩护行动：启动“招式4”

我们没有否认收款事实，而是立即开展全链条资金流向追踪：

1. 调取A某全部银行流水（个人+公司账户）；

2. 逐笔比对支出用途：

• 120万元 → 支付土地测绘、环评、设计等前期费用；

• 80万元 → 向分包商支付材料预付款（附合同+发票）；

• 60万元 → 缴纳项目保证金至政府指定账户；

• 剩余部分 → 用于公司日常运营及员工工资。

3. 补充证据：

• 项目立项批复文件；

• 与报案方的多轮沟通记录（显示因政策调整暂缓，非故意违约）；

• 第三方审计报告，证明资金未用于个人挥霍。

我们向检察机关提交《资金用途说明报告》及附件，指出：

“A某始终积极履约，资金全部用于项目相关支出，无转移、隐匿、挥霍行为，不符合合同诈骗罪‘非法占有目的’的构成要件。”

▶ 案件结果

检察机关经审查认为：

“现有证据不足以证明A某具有非法占有目的，本案属于合同履行争议，宜通过民事途径解决。”

最终作出：
✅ 不起诉决定，A某重获自由，企业亦免于倒闭。

该案虽未进入审判阶段，但类似裁判规则已在全国多地确立。例如：

• （2023）XX刑终XXX号：法院认定“资金用于项目运营，无非法占有目的”，改判无罪；

• （2021）XX刑初XXX号：因无法证明资金被个人侵占，公诉机关撤回起诉。

三、李荣维律师提醒：遇到“资金涉罪”指控，请注意三点

1. 不要只看“进账”，要看“出账”
   收到钱不等于犯罪，关键看钱花哪儿了。

2. 保留所有支出凭证
   合同、发票、转账备注、聊天记录——都是证明资金合法用途的“护身符”。

3. 尽早引入专业审计
   律师可申请第三方机构出具资金流向专项报告，增强说服力。

四、结语：让每一分钱都“开口说话”

在“三维辩护体系”中，“招式4”教会我们：

资金本身没有善恶，用途才决定性质。

司法不应把商业风险当作犯罪，更不能因一次合作失败就给企业家贴上“骗子”标签。

如果你或家人正因“收款”被卷入刑事案件，请记住：

追踪资金流向，就是追踪真相的方向。

作者：李荣维 | 北京市昌久（昆明）律师事务所 律师
📞 电话：13578084131（微信同号）
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